Niva llega a México con su oferta de control financiero con IA

Respaldada por el fondo de IA de Google y Kaszek, Niva anunció el inicio de operaciones en el país, ofreciendo tecnología de verificación empresarial precisa, rápida y confiable.

Abhinav Rai, CEO y cofundador de Niva; y Akhil Naini, CTO y cofundador de Niva. Foto: cortesía. Portal ERP México.

En un contexto de creciente escrutinio internacional sobre las instituciones financieras mexicanas, Niva, la startup respaldada por el fondo de inteligencia artificial de Google y Kaszek, anunció el inicio de sus operaciones en México con el objetivo de fortalecer los mecanismos de prevención de delitos financieros mediante inteligencia artificial.

La llegada de Niva coincide con un momento crítico para el sector. Recientemente, la Red para el Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. emitió sanciones contra tres instituciones financieras mexicanas por presuntas fallas graves en sus controles de prevención de lavado de dinero. Estos señalamientos han encendido alertas sobre la urgencia de fortalecer los procesos de conocimiento de empresas (KYB) y prevención de lavado de dinero (AML), no solo para mitigar riesgos operativos, sino también reputacionales y regulatorios.

En paralelo, los incidentes cibernéticos en el sistema financiero mexicano siguen en aumento. Según el Banco de México, solo en 2024 se registraron pérdidas por más de 483 millones de pesos derivados de vulneraciones a sistemas de transferencia y ataques con código malicioso.

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Frente a este panorama, las instituciones financieras están reevaluando sus herramientas de verificación y cumplimiento. Niva introduce una solución basada en inteligencia artificial que permite automatizar flujos de trabajo de KYB, detectar señales de riesgo en tiempo real, verificar estructuras empresariales complejas y garantizar trazabilidad conforme a estándares internacionales, todo en cuestión de segundos.

“Nuestra misión es que cualquier persona pueda confiar en cualquier negocio, en cualquier parte del mundo. Las instituciones necesitan operar a la velocidad del riesgo actual. Por eso, estamos construyendo una plataforma que permita verificar con precisión, sin fricciones, y con cumplimiento incorporado desde el diseño”, explica Abhinav Rai, CEO y cofundador de Niva.

Niva fue fundada en diciembre de 2023 por Abhinav Rai y Akhil Naini. La plataforma ya está activa en México, operando con fintechs como Aplazo, Kapital, Xepelin y Prima, entre otras.